“卡农”——专门为电信诈骗等犯罪分子提供银行卡用于流转涉案资金，进而非法牟利的犯罪嫌疑人。在已经破获的相关犯罪团伙案件中，犯罪成员中有一半以上的角色都是“卡农”。他们年龄普遍较小，近年大学生涉及此类犯罪逐渐呈现上升趋势。很多高学历的“卡农”，法律意识淡薄，被警方抓获前都“天真”地认为自己只是在做一件“不太好的事情”，殊不知早已触犯法律的红线。

　　“中介”——通过社交软件招募，并组织、率领一定数量的“卡农”，为上线“水房”提供资金流转业务，从中牟取一定比例手续费的犯罪嫌疑人。在犯罪团伙中，通常为了彼此“安全”，“中介”之间都有“行规”，那就是，在业务中“互不交叉”。这些“中介”熟知该产业操作流程，通过微信、QQ等社交软件，以“跑积分”“刷流水”等噱头，利诱“卡农”加入。一般，“中介”召集到一定人员后，与上线“水房”协调，定好各自的利益分配后，组织“卡农”开展实际业务。这些“中介”经验非常丰富，选人条件十分严格，“有涉案记录的不要”“银行失信的不要”，为了此后的业务顺利开展，他们只挑身份干净的“白人”。

　　“操盘手”——“洗钱”活动的具体操作者，“水房”的亲信人员。这类人群熟悉各种电子转账软件的操作流程，一方面能够迅速、及时地实现涉案资金流转，另一方面能够为犯罪分子涉案资金的安全到账提供保障。诈骗而来的资金能否“快速又安全”到账，都取决于这条产业链的关键一环——“操盘手”。据悉，由于金融监管机构限制措施的不断加强，手机银行转账超过一定额度时，需要利用刷脸、指纹等生物识别来实现。在此过程中，为避免“操盘手”见“利”思迁，将资金转向他处，“操盘手”的角色设定必须是“水房”身边的可靠之人。

　　“水房”——利用“卡农”或“中介”提供的资金流转“服务”，与产业上游的电信诈骗团伙单线联系，开展“洗钱”活动的犯罪组织或个人，根据资金流水总额，按一定的比例抽取佣金。通过“水房”，犯罪分子大量涉案资金的流转需求得以实现。

　　来源：山西晚报